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Global Investor Suitability Checker

概述

这是一个基于公网可查数据的 Skill，用于对某家上市企业对应股票的投资者适当性进行校验。Skill 先识别企业所属板块（主板 / 科创板 / 创业板 / 北交所），再结合公开法律法规与交易所规则，对输入的投资者画像进行适当性判断，并输出结论、缺口项与法律依据。

示例企业默认使用：中芯国际（688981.SH）。该公司在上海证券交易所科创板上市，适合作为科创板适当性校验样例。

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数据来源

本 Skill 仅使用公网可查、可复核的信息：

1. 中国证监会（CSRC）

   • 《证券期货投资者适当性管理办法》
   • 用于通用适当性原则、普通/专业投资者划分、经营机构适当性义务等法律依据

2. 上海证券交易所（SSE）

   • 科创板投资者适当性页面/规则摘要
   • 用于科创板股票交易门槛与风险揭示要求

3. 深圳证券交易所（SZSE）

   • 《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》
   • 用于创业板交易门槛与风险揭示要求

4. 北京证券交易所（BSE）

   • 北交所公开发行与上市相关公开披露材料、公开规则口径
   • 用于北交所“合格投资者/适当性”规则映射（如需生产部署，建议定期复核官方最新规则）

5. 上市公司所属交易所公开页面

   • 例如上交所/深交所/北交所公司详情页
   • 用于识别证券代码、上市板块、上市日期、证券简称等基础事实

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功能

1) 企业板块识别

根据股票代码与交易所公开页面，识别目标企业属于：

• 上交所主板
• 上交所科创板
• 深交所主板
• 深交所创业板
• 北交所

2) 法规查询与规则映射

将不同板块映射到公开可查的适当性规则，例如：

• 科创板：个人投资者通常需满足开通前 20 个交易日日均资产不低于 50 万元、参与证券交易满 24 个月，并签署风险揭示书。
• 创业板：个人投资者通常需满足开通前 20 个交易日日均资产不低于 10 万元、参与证券交易满 24 个月，并签署风险揭示书。
• 主板：重点核验风险揭示、风险承受能力匹配与普通/专业投资者一般性适当性要求。
• 北交所：重点核验合格投资者门槛与风险揭示要求。

3) 投资者画像校验

支持根据投资者画像进行适当性校验。输入字段包括：

• investor_type：individual / institution
• avg_assets_20d：申请权限开通前 20 个交易日日均资产（人民币）
• trading_experience_months：证券交易经验（月）
• signed_risk_disclosure：是否已签署风险揭示书
• risk_tolerance：low / medium / high
• is_professional_investor：是否已被认定为专业投资者

4) 输出可解释结论

输出内容包括：

• 适当性结论：PASS / FAIL / REVIEW
• 不满足项列表
• 规则依据列表
• 风险提示
• 适配的板块与证券信息

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使用示例

示例 1：对中芯国际（科创板）做适当性校验

python script/run_demo.py \
  --symbol 688981 \
  --investor-type individual \
  --avg-assets-20d 600000 \
  --trading-experience-months 36 \
  --signed-risk-disclosure true \
  --risk-tolerance high

预期：

• 识别为 科创板
• 若资产、经验、风险揭示满足要求，则返回 PASS

示例 2：资产不足导致不通过

python script/run_demo.py \
  --symbol 688981 \
  --investor-type individual \
  --avg-assets-20d 120000 \
  --trading-experience-months 36 \
  --signed-risk-disclosure true \
  --risk-tolerance high

预期：

• 输出 FAIL
• 明确提示“科创板 20 个交易日日均资产门槛未达到 50 万元”

示例 3：创业板校验

python script/run_demo.py \
  --symbol 300750 \
  --investor-type individual \
  --avg-assets-20d 120000 \
  --trading-experience-months 30 \
  --signed-risk-disclosure true \
  --risk-tolerance medium

预期：

• 识别为 创业板
• 满足创业板典型门槛时返回 PASS

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交易说明

1. 本 Skill 只做规则校验，不直接下单，不构成投资建议。
2. 适当性通过 ≠ 投资一定合适。 适当性仅表示从公开规则角度看，投资者画像与某类证券/交易权限的门槛较为匹配。
3. 实际业务中，券商/经营机构还会结合：
   • 投资者分类
   • 风险测评结果
   • 产品或服务风险等级
   • 冷静期/回访/双录等内部流程
4. 生产环境使用前，应定期复核最新法律法规与交易所业务规则。
5. 对北交所、可转债、权限转签、机构客户等复杂情形，建议由合规/法务做二次复核。

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License

本 Skill 自带代码采用 MIT License。

注意：

• 本 Skill 依赖的法律法规、交易所规则、公司公开信息，版权与解释权归其原发布机构或权利人所有。
• 使用者应自行遵守原始数据源、网站声明及相关法律法规要求。