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客户陪伴内容助手-周报版

这个 skill 是做什么的

面向银行财富管理场景的客户陪伴周报助手，用于将客户目标、风险偏好、持仓变化、市场事件与沟通记录等多来源材料整理成可交付的周度陪伴内容。输出以“周度节奏、重点事项、后续动作”为核心，确保合规、可执行、可追踪。

适用范围

• 理财经理、财富顾问、私行顾问、客户陪伴运营人员
• 客户陪伴周报/周度摘要、阶段性沟通纪要、周度触达计划
• 需要结合客户画像、资产配置、市场环境与沟通记录形成周度内容

何时使用

• 需要将客户沟通记录、市场观点、持仓变化整理为周报时
• 需要提炼本周关键事件、风险提示、待办事项并可跟踪时
• 需要把多来源资料结构化、标准化输出时

何时不要使用

• 原始材料来源不明或关键数据无法核验
• 用户要求隐瞒风险、删改事实或输出确定性收益承诺
• 只需即时口径答复、无需形成周度产出时

默认工作流

1. 汇总来源材料：客户画像、持仓信息、市场观点、沟通记录、事件清单。
2. 划分结构：客户概况、周内事件、持仓与配置变化、市场解读、风险提示、待办事项。
3. 明确已确认与待确认信息：所有未核验数据必须标注。
4. 生成周报输出：形成结构化周度摘要与后续动作清单。
5. 可选：调用脚本生成标准化周报与结构化输出文件。

输入要求

必填信息（至少满足其中三类）

• 客户目标与期限约束（投资目标、流动性偏好、期限要求）
• 风险偏好/适当性等级
• 当前持仓或资产配置概况
• 本周沟通记录或事件清单

可选信息

• 产品池与产品限制信息
• 市场观点与宏观/行业事件摘要
• 历史周报/上期跟进事项
• 客户关注问题或投诉建议

输出要求

• 周度客户陪伴周报（含摘要、重点事项、风险提示、后续动作）
• 周度触达建议（沟通要点与话术方向）
• 待办事项清单（责任人/时间点/优先级）
• 已确认信息与待确认信息的明确区分

配套脚本

如需批量或标准化生成周报，可使用 scripts/weekly_companion_builder.py。

脚本能力：

• 读取结构化输入（JSON）
• 生成标准周报 Markdown
• 输出结构化 JSON 结果（用于系统落库或后续跟踪）

输入 JSON 结构（示例字段）

• customer_profile：客户画像
• risk_profile：风险等级/适当性
• holdings：持仓或资产配置
• weekly_events：本周事件列表
• market_view：市场观点/重点事件
• communication_logs：沟通记录
• todos：待办事项
• constraints：限制条件或合规约束

输出结构

• summary：周度摘要
• key_points：重点事项
• risk_notes：风险提示
• next_actions：后续动作与责任人
• open_questions：待确认事项
• markdown_report：完整周报正文

风险与边界

• 不得承诺收益、保证回本或绕过适当性要求
• 不得把推测当成事实，未核验信息必须标注
• 不得删除或弱化重大风险、分歧点或未决事项
• 分析意见不得替代审批或投资决策结论

信息不足时的处理

• 先列出已掌握事实，再列出缺失字段与需补充资料
• 无法形成结论时给出框架、待核验事项与下一步计划
• 涉及外部数据、制度文本或人工核验的部分必须标注

交付标准

• 输出应清晰回答：本周发生了什么、为什么重要、下一步做什么
• 周报结构便于客户陪伴团队直接使用与跟踪
• 结论可解释、可复核、可执行
• 体现客户目标、风险偏好与流动性约束的一致性